Jak se stanu klientem
- Vyberte si správný fond nebo program podle svého zaměření.
- Uzavřete smlouvu o podmínkách pro koupi a odkup podílových listů
- Investujte - nakupte podílové listy.
- Připsání podílových listů na Váš majetkový účet.
- Můžete provádět i další operace
Krok č. 1:
VYBERTE SI SPRÁVNÝ FOND NEBO PROGRAM PODLE SVÉHO ZAMĚŘENÍ
Fondy a programy vedené v CZK:
Fondy a programy vedené v EUR:
Generali PPF Fond peněžního trhu Generali PPF Fond korporátních dluhopisů Generali PPF Fond globálních značek Generali PPF Fond nových ekonomik | Generali PPF Konzervativní investiční program Generali PPF Vyvážený investiční program |
Pokud si nejste jisti, jaký typ fondu nebo programu je pro vás nejvhodnější, zkuste využít návodu, jak vybrat správný fond. Pomůže Vám také investiční test.
Máte-li zájem svůj výběr konzultovat s odborníkem, můžete:
- si sjednat bezplatnou návštěvu finančního poradce e-mailem info@cpinvest.cz
- navštívit nás v Klientském centru Brno, přímo v sídle společnosti nebo na obchodních místech
- zavolat nám na infolinku 844 111 121
U vybraného fondu si přečtěte jeho statut. Pozornost byste měli věnovat hlavně investiční strategii, jestli skutečně odpovídá Vašim představám.
Krok č.2
UZAVŘETE SMLOUVU O PODMÍNKÁCH PRO KOUPI A ODKUP PODÍLOVÝCH LISTŮ
Abyste mohli začít obchodovat, je třeba uzavřít s ČP INVEST rámcovou smlouvu o podmínkách pro koupi a odkup podílových listů, případně Dodatek ke Smlouvě o podmínkách pro koupi a odkup podílových listů. To je možné více způsoby:
a) Poštou - korespondenčně
Formulář si vytiskněte 2x, oba výtisky vyplňte, podepište a na jednom z nich nechte úředně ověřit svůj podpis (ověřují notáři nebo matriky obecních či městských úřadů). Výtisk s úředně ověřeným podpisem zašlete na korespondenční adresu ČP INVEST. Obratem Vám zašleme Potvrzení o uzavření smlouvy, spolu s pokyny a přístupovými hesly. Zaslání formuláře Smlouvy, případě Dodatku ke Smlouvě poštou si také můžete vyžádat telefonem
na infolince 844 111 121.
b) Osobně v na klientském centru ČP INVEST
Vezměte si sebou svůj občanský průkaz. Pracovník klientského servisu s Vámi vyplní rámcovou smlouvu o podmínkách pro koupi a odkup podílových listů, případě Dodatek ke Smlouvě o podmínkách pro koupi a odkup podílových listů , ověří totožnost a předá Vám kopii smlouvy. Obratem Vám bude zašleme Potvrzení o uzavření smlouvy, spolu s pokyny pro investování a přístupovými hesly. Provozní doba klientského centra je v pracovních dnech od 8 do 16.30 hodin.
c) Prostřednictvím obchodního zástupce
Bezplatnou návštěvu našeho zástupce si můžete vyžádat na infolince 844 111 121. Poradce Vám zavolá během 24 hodin a dohodne si termín schůzky. Na místě s Vámi vyplní rámcovou smlouvu o podmínkách pro koupi a odkup podílových listů, případně Dodatek ke Smlouvě o podmínkách pro koupi a odkup podílových listů, ověří Vaši totožnost podle občanského průkazu a převezme 2 výtisky vyplněné smlouvy. Obratem Vám zašleme Potvrzení o uzavření smlouvy, spolu s pokyny a přístupovými hesly.
Upozornění: Obchodní zástupce není v žádném případě oprávněn převzít finanční hotovost.
Je-li investorem právnická osoba, přiložte k návrhu na uzavření smlouvy originál nebo úředně ověřenou kopii výpisu z obchodního rejstříku ne starší 3 měsíců. Jestliže se dává právnická osoba zastupovat, je nutno připojit také úředně ověřenou plnou moc zástupce.
Nezletilý podílník je pro účely smlouvy zastupován zakonným zástupcem. Zákonný
zástupce je povinnen ke smlouvě přiložit úředně ověřenou kopii rodného listu nezletilého podílníka, popřípadě prokázat jiným způsobem, že je jeho zákonným zástupcem.
Krok č. 3
INVESTUJTE - NAKUPTE podílové listy
S uzavřenou smlouvou je investování snadné. Bez dalšího papírování je možné investovat pouhým zasláním peněz na bankovní účet vybraného fondu nebo investičního programu. Jako vyriabilní symbol uveďte Vaše rodné číslo nebo IČO společnosti. Minimální výše první investice je u CZK fondů pouze 3000 Kč, každá následující investice je již od 500 Kč, u EUR fondů je minimální výše první investice 100 EUR, každá následující investice je již od 10 EUR. Investování do fondů ČP INVEST probíhá na principu volného investování, tzn. že není nutné podepisovat žádné dodatky ke smlouvě při dalším investování.
Čísla bankovních účtů jednotlivých fondů v CZK
| Otevřené podílové fondy v CZK | Číslo bank. účtu |
|---|---|
| Fond peněžního trhu ČP INVEST (FPT-CZK) | 166531653/ 5500 |
| Fond korporátních dluhopisů ČP INVEST (FKD-CZK) | 166515573/ 5500 |
| Fond smíšený ČP INVEST (FSM-CZK) | 166516533/ 5500 |
| Fond globálních značek ČP INVEST (FGZ-CZK) | 166515493/ 5500 |
| Fond farmacie a biotechnologie ČP INVEST (FFB-CZK) | 166530263/ 5500 |
| Fond ropného a energetického průmyslu ČP INVEST (FRE-CZK) | 166531493/ 5500 |
| Fond nových ekonomik ČP INVEST (FNE-CZK) | 166534483/ 5500 |
| Fond zlatý ČP INVEST (FZL-CZK) | 166511871/ 5500 |
| Fond nemovitostních akcií ČP INVEST (FNA-CZK) | 166511900/ 5500 |
| Fond živé planety ČP INVEST (FŽ-CZKP) | 166511943/ 5500 |
| Investiční programy v CZK | Číslo bank. účtu |
|---|---|
| Konzervativní investiční program ČP INVEST (KIP-CZK) | 166511863/ 5500 |
| Vyvážený investiční program ČP INVEST (VIP-CZK) | 166512073/ 5500 |
| Dynamický investiční program ČP INVEST (DIP-CZK) | 166513973/ 5500 |
| Akciový investiční program ČP INVEST (AIP-CZK) | 166512137/ 5500 |
| Individuální investiční program ČP INVEST (IIP-CZK) | 166514933/ 5500 |
| PARTNER Invest ČP INVEST (PAR-CZK) | 166511927/ 5500 |
| Kasička ČP INVEST (KAS-CZK) | 166511927/ 5500 |
Čísla bankovních účtů jednotlivých fondů v EUR
| Otevřené podílové fondy v EUR | IBAN účtu |
|---|---|
| Generali PPF Fond peněžního trhu (FPT-EUR) | CZ1255000000005020014322 |
| Generali PPF Fond korporátních dluhopisů (FKD-EUR) | CZ8755000000005020014330 |
| Generali PPF Fond globálních značek (FGZ-EUR) | CZ5955000000005020014349 |
| Generali PPF Fond ropy a energetiky (FRE-EUR) | CZ1555000000005020014365 |
| Generali PPF Fond nových ekonomik (FNE-EUR) | CZ3755000000005020014357 |
| Generali PPF Komoditní fond (FKOM-EUR) | CZ9055000000005020014373 |
SWIFT kód: RZBCCZPP
| Investiční programy v EUR | IBAN účtu |
|---|---|
| Generali PPF Konzervativní investiční program (KIP-EUR) | CZ6155000000005020014410 |
| Generali PPF Vyvážený investiční program (VIP-EUR) | CZ3355000000005020014429 |
| Generali PPF Dynamický investiční program (DIP-EUR) | CZ1155000000005020014437 |
| Generali PPF Individuální investiční program (IIP-EUR) | CZ8655000000005020014445 |
SWIFT kód: RZBCCZPP
Krok č.4
PŘIPSÁNÍ PODÍLOVÝCH LISTŮ NA VÁŠ MAJETKOVÝ ÚČET
Jakmile Vámi zaslaná finanční částka přijde na bankovní účet Vámi vybraného fondu nebo investičního programu, budou Vám připsány na Váš majetkový účet podílové listy v počtu,
který odpovídá aktuálnímu dennímu kurzu a výši Vaší investice.
Př: Předpokládejme, že jste 28.6.2002 poslali do Fondu korporátních dluhopisů 1100,- Kč.
Tato investice byla na účet fondu připsána dne 30.6.2002. Kurs ke dni 30.6.2002 byl 1,1000 Kč. Vstupní poplatek do fondu korporátních dluhopisů je 1% z investované částky.
Počet podílových listů, který obdržíte, se rovná výši Vaší investice - vstupní poplatek.
Tuto částku vydělíte příslušným kursem.
Tedy (1100 - 1/100 x 1100) / 1,10 = 990.
Na Váš majetkový účet bude připsáno 990 podílových listů.
O stavu Vašeho majetkovém účtu můžete být informování prostřednictvím písemného výpisu,
e-mailu, SMS nebo dotazem na klientské lince.
Krok č.5
MŮŽETE PROVÁDĚT I DALŠÍ OPERACE
Odkup - prodej podílových listů - formulář
Ze zákona máte právo kdykoliv požádat společnost ČP INVEST, aby od Vás odkoupila podílové listy zpět a společnost je povinna provést odkup do 15 pracovních dní ode dne doručení žádosti o odkup do sídla společnosti. Běžně je tato žádost vyřízena do 7 dnů. Ve výjimečných případech je společnost ze zákona pozastavit odkup podílových listů, maximálně však na dobu 3 měsíců.
Přestup mezi fondy nebo programy - výměna podílových listů - formulář
Našim klientům umožňujeme za zvýhodněné poplatky vyměnit část nebo všechny podílové listy jednoho produktu za jiné v rámci rodiny produktů ČP- Invest. Tzn., že pokud vlastníte
např. podílové listy Fondu nové ekonomiky, můžete s nimi přestoupit do Fondu smíšeného nebo do vyváženého investičního programu.
Převod podílových listů mezi podílníky - formulář
Na základě této žádosti můžete převést část nebo všechny Vaše podílové listy na jinou osobu, která má uzavřenou smlouvu s naší společností. Tuto žádost ale nelze podat telefonicky, je nutná její písemná forma.
Pravidelný odkup/přestup podílových listů - formulář
Na základě této žádosti si můžete nastavit pravidelný odkup/přestup z fondů naší společnosti a to ke kterémukoliv dni v měsíci a v následujících periodách (měsíčně, čtvrtletně, pololetně, ročně).
Žádost o změnu služeb - formulář
Touto žádostí můžete změnit nastavení zasílání výpisů o stavu Vašeho majetkového účtu. Jejím prostřednictvím ohlašujete i změny trvalého bydliště, korespondenční adresy či osobních údajů, které jsou nutné ke správnému vedení evidence.
Jak postupovat
a) Poštou - korespondenčně
Po vyplnění formuláře si nechte úředně ověřit svůj podpis (ověřují notáři nebo matriky obecních či městských úřadů). Vyplněný žádost formulář zašlete na adresu ČP INVEST. Zaslání formuláře poštou si můžete vyžádat telefonem na infolince 844 111 121.
b) Osobně v sídle ČP INVEST
Vezměte si sebou svůj občanský průkaz. Pracovníci klientského servisu s Vámi žádost vyplní, ověří Vaši totožnost a převezmou věc k vyřízení.Termín návštěvy si můžete předem rezervovat na infolince 844 111 121.
c) Prostřednictvím obchodního zástupce
Na infolince 844 111 121 si můžete vyžádat bezplatnou návštěvu poradce.Ohlásí se Vám během 24 hodin a dohodne si termín schůzky.Na místě s Vámi formulář vyplní, ověří Vaši totožnost podle občanského průkazu, formulář převezme a doručí do ČP INVEST k vyřízení. Vám ponechá kopii pro kontrolu.
d) On-line telefonicky (nelze použít pro převod PL mezi podílníky)
Celou operaci můžete velmi pohodlně vyřídit telefonem prostřednictvím infolinky
844 111 121. Pracovník klientského servisu ověří Vaše oprávnění nakládat s příslušným
účtem pomocí přístupových hesel, která jste obdrželi při uzavírání smlouvy a převezme
od Vás pokyny. Zadávání telefonických pokynů je zaznamenáváno a uchováváno.
U právnických osob je třeba přiložit ke všem formulářům originál nebo úředně ověřenou kopii výpisu z obchodního rejstříku ne starší 3 měsíců. Jestliže se dává právnická osoba zastupovat, je nutno připojit také úředně ověřenou plnou moc zástupce. Zákonný zástupce nezletilého podílníka je povinnen přiložit souhlas opatrovnického soudu se zmiňovanou operací.
nahoru
