Pravidelné investování s ČP INVEST
ČP INVEST umožňuje podílníkům pravidelné měsíční investování do všech produktů - fondů i investičních programů a to na základě uzavření dílčích smluv o pravidelném investování.
Počet smluv o pravidelném investování není omezen. Podmínkou je uzavřená Rámcová smlouva o podmínkách pro koupi a odkup podílových listů.
Víte, pro koho je pravidelné investování vhodné...
- Bojíte se, že budete investovat ve chvíli, kdy jsou akciové fondy na svém maximu? Chcete snížit riziko a zvýšit svou šanci na zhodnocení? Chcete se vyhnout stresu z časování investice? Pak investujte stejnou částku pravidelně každý měsíc.
- Chtete zabezpečit sebe na stáří? Chcete vytvořit svému malému dítěti rezervu na studia v zahraničí? Pak investujte stejnou částku pravidelně každý měsíc.
Víte, že...
- pravidelným investováním zvyšujete šanci na zhodnocení investice?
- měsíční investice je násobkem 50,-Kč, minimálně však 500,- Kč?
- dobu investování můžete zvolit od 3 do 30 let?
- díky cílové částce můžete dosáhnout zvýhodnění na vstupních poplatcích?
- vstupní poplatek hradíte jen s první investicí?
Investice a její identifikace
Peníze zasíláte na bankovní účet vybraného produktu a jako variabilní symbol uvádíte:
u prvního programu pravidelného investování: rodné číslo a jako specifický symbol kód "77777"
v případě dalšího programu pravidelného investování do stejného produktu: variabilní symbol vám bude sdělen společností v potvrzení o založení programu
Investice a její výše
Pravidelná měsíční musí být násobkem 50 Kč, minimálně však 500 Kč. Horní hranice není omezena.
Doba trvání programu pravidelného investování
Můžete si zvolit délku od 3 do 30 let.
Cílová částka a vstupní poplatek
Podílník hradí vstupní poplatek jednorázově s první pravidelnou měsíční investicí. Výši vstupního poplatku mu sdělí ČP INVEST v potvrzení o uzavření smlouvy na pravidelné investování.
Cílová částka pro stanovení výše vstupního poplatku se zjistí jako součin výše pravidelné měsíční investice a počtu měsíců sjednaného pravidelného investování a určí se jednodušše
dle Ceníku produktů. Po uhrazení vstupního poplatku jsou další investice osvobozeny od poplatků.
Příklad
Podílník se rozhodne investovat měsíčně 1500 Kč do Fondu nových ekonomik po dobu 10 let. Cílová částka tvoří 180 000 Kč a vstupní poplatek pak 3 % z této částky. Podílník tak dosáhne úsporu na vstupních poplatcích oproti částce, kterou by hradil z každé jednorázové investice 1500 Kč, kde vstupní poplatek činí 4 %.
Jak platit měsíční investice
- Bezhotovostní platbou na účet příslušného produktu (variabilní symbol viz "Investice a její identifikace").
- Úhrada pravidelným přestupem z jiného fondu ČP INVEST - můžete provést investici větší částky např. do konzervativnějšího Fondu korporátních dluhopisů či podobného, a nastavit si program pravidelného investování na některý z akciových fondů. Pokud jste uhradili vstupní poplatek za příslušný program pravidelného investování, tyto přestupy již nejsou zpoplatněny poplatkem za přestup.
Úpravy programu pravidelného investování
- podílníci mohou snížit výši měsíční investice (na základě žádosti)
- podílníci mohou předčasně ukončit program pravidelného investování (na základě žádosti)
- podílníci mohou provádět odkupy a přestupy z produktu s pravidelným investováním, přestupy jsou v tomto případě zpoplatněny dle Ceníku produktů
- podílníci mohou provádět pravidelné odkupy zdarma
- podílníci mohou 2x přerušit program pravidelného investování a to max. na dobu 6 měsíců (na základě žádosti)
- podílníci mohou zvýšit cílovou částku / prodloužit dobu trvání programu
Upozornění: Ve všech těchto případech nemá podílník nárok na vrácení vstupního poplatku ani jeho alikvotní části viz. Podmínky k investování.
Programy prav. investování pro nezletilé osoby
V tomto případě se postupuje obdobně jako při uzavírání Rámcové smlouvy. Zákonný zástupce může požádat o program, může do něho posílat finanční prostředky. Při nakládání s podílovými listy je již omezen viz. Podmínky k investování.
Jak požádat o program pravidelného investování
a) Poštou - korespondenčně
Formulář si vytiskněte 1x, výtisk vyplňte, podepište a nechte úředně ověřit svůj podpis (ověřují notáři nebo matriky obecních či městských úřadů). Zašlete na korespondenční adresu společnosti (Klientské centrum ČP INVEST, Křenová 71, 602 00 Brno). Obratem Vám vrátíme potvrzení o uzavření spolu s pokyny pro platby. Zaslání formuláře poštou si také můžete vyžádat telefonem na infolince 844 111 121.
b) Osobně - na Klientském centru ČP INVEST (Brno) / na obchodních místech České pojišťovny
Vezměte si sebou svůj občanský průkaz. Pracovník klientského centra nebo přepážky České pojišťovny s Vámi žádost vyplní, ověří totožnost a předá Vám kopii žádosti. Obratem Vám vrátíme potvrzení o uzavření spolu s pokyny pro platby. Termín Vaší schůzky na Klientském centru ČP INVEST si můžete rezervovat na infolince 844 111 121.
Seznam obchodních míst České pojišťovny se zastoupení pro ČP INVEST naleznete ZDE.
c) Prostřednictvím obchodního zástupce
Bezplatnou návštěvu našeho zástupce si můžete vyžádat na infolince 844 111 121. Poradce Vám zavolá během 24 hodin a dohodne si termín schůzky. Na místě s Vámi vyplní žádost, ověří Vaši totožnost podle občanského průkazu a převezme 1 výtisk žádosti za účelem doručení do ČP INVEST. Obratem Vám zašleme potvrzení o uzavření, spolu s pokyny pro platby.
V případě, že již máte svého investičního zprostředkovatele, obraťte se prosím přímo na něj.
Upozornění: Investiční zprostředkovatel není v žádném případě oprávněn převzít finanční hotovost.
d) Prostřednictvím služby ČP INVEST online plus
Uživatel této služby může vyplnit žádost na svém majetkovém účtu v části Programy pravidelného investování. Obratem Vám zašleme potvrzení o uzavření spolu s pokyny pro platby.
e) Telefonicky
Podílník s uzavřenou rámcovou smlouvou, který si ve smlouvě nastavil podávání pokynů telefonicky, může požádat o program pravidelného investování pomocí hesel, která obdržel. Obratem Vám zašleme potvrzení o uzavření spolu s pokyny pro platby.
f) Prostřednictvím sítě našich smluvních obchodních zástupců
nahoru
